Новости

Эксперт объяснила схему обмана Ларисы Долиной

Аферисты периодически разрабатывают новые сценарии и вводят в заблуждение ничего не подозревающих людей. В последнее время участились случаи мошенничества с использованием искусственного интеллекта (ИИ), о наиболее распространенных рассказала куратор платформы Народного фронта "Мошеловка" Алла Храпунова

Мошенники с помощью ИИ подделывают голоса и звонят жертвам от имени их руководителей. В разговоре чаще всего они используют словосочетание "безопасный счет", а в преступную схему включают "представителей" ЦБ.

И заверяют, что после "расследования дела" все деньги вернутся на счет, и это якобы гарантирует государство. Есть и схемы для недвижимости, как в случае с Ларисой Долиной. Мы обсудили с экспертом, какие схемы чаще всего используются для обмана граждан.

"Мошенники сейчас начали подделывать голоса с помощью искусственного интеллекта, поэтому звонок раздается от какого-то знакомого лица. Обычно это не просто знакомое лицо, это руководитель по отношению к жертве.

Например, у нас в практике был случай с актрисой, которой позвонил якобы директор картины, где она снималась, то есть это звонок, в котором голос подделан под какое-то лицо, выступающее в данный момент для жертвы руководителем.

Такая схема на самом деле коснулась огромного числа россиян. И в нашей практике есть люди, которые теряли квартиры по той же схеме, что и Лариса Долина", - рассказала куратор платформы Народного фронта "Мошеловка" Алла Храпунова.

По ее словам, "это значимое лицо, псевдо-руководитель", голос которого точно подделан с помощью искусственного интеллекта, обычно говорит жертве: "Со стороны правоохранительных органов была проведена проверка Следственного комитета или ФСБ, которая выявила то-то и то-то".

"Дальше легенды могут различаться: или обнаружена утечка данных в отношении жертвы, или произошла компрометация данных. И якобы кто-то из мошенников от вашего имени делал переводы на Украину или на поддержку ВСУ.

Или еще есть такой вариант: что в принципе проводится проверка со стороны правоохранительных органов и в ходе проверки выяснилось, что жертве требуется помощь. Человек верит, и тогда псевдо-руководитель предупреждает жертву, что с ней сейчас свяжется представитель тех или иных правоохранительных органов", - объяснила эксперт.

Опасный "Безопасный счет"

Храпунова отметила, что в тот момент, когда жертва уже поверила мошенникам и рассказам псевдо-правоохранительных органов и финансовой разведки ЦБ, ей говорят, что нужно срочно спасать деньги, которые находятся на ее счетах. После этого человек снимает со счетов все сбережения и переводит на некий безопасный счет.

Эксперт подчеркнула, что мошенники в разговоре с жертвами чаще всего используют словосочетание "безопасный счет".

При этом она отметила, что именно это словосочетание и должно сигнализировать о том, что вас хотят обмануть. Мошенники также заверяют, что после "расследования дела" все деньги вернутся на ваш обычный счет и это якобы гарантируется государством.

"Словосочетание "безопасный счет" мошенники используют почти во всех разговорах с жертвами. Они рассказывают, что этот счет открыт или правоохранительными органами, или казначейством, или другой госструктурой.

И якобы он специально существует, чтобы спасти деньги, которые находятся под угрозой кражи со стороны мошенников или какой-либо компрометации", - рассказала Храпунова.

По ее словам, жертве сообщают, что если она зачислит деньги на безопасный счет, то после расследования все средства будут возвращены, и это якобы "гарантируется государством, правоохранители страны будут беречь ваши деньги".

Она также отметила, что в свою легенду мошенники обязательно включают "представителей" Центрального Банка, которые также заверяют, что "безопасный счет" защищен, и все деньги будут там храниться, а затем возвращены владельцу в полном объеме.

 "После того, как жертва снимает все свои деньги, ее зачастую заставляют еще и брать кредиты", - сказала Храпунова. Для того чтобы добиться этого, злоумышленники используют следующую легенду: мол, некие мошенники от имени жертвы уже пытаются взять кредиты в банках и нужно срочно перекрыть им такую возможность.

"А сделать это можно только путем оформления кредита на себя. В итоге человек идет в банк и берет кредит. При этом мошенники продолжают пудрить голову жертве рассказами, что на ее счетах все так же ничего хранить нельзя, поэтому человек берет кредит, снимает деньги и отправляет на тот же "безопасный счет"", - объяснила эксперт эту двойную схему.

Она отметила, что поскольку эта процедура занимает много времени, на такую уловку попадаются в основном "самые легковерные и податливые". "То есть надо очень жестко сидеть на крючке, чтобы мошенники так обрабатывали и заставляли и счета обнулять, и кредиты брать", - пояснила Храпунова

Рискованная работа для курьеров

"Курьеры - это люди, которым нужен легкий, быстрый заработок, какая-то несложная работа. Им тоже могут рассказывать разные легенды, что и от кого они получают. Они могут даже не знать, что в этой посылке деньги.

Им просто говорят: "Заберите из точки А и отвезите в точку Б". Рискованная работа, но тем не менее люди на это идут", - рассказала Храпунова. Курьеры, подчеркнула эксперт, зачастую не знают, что становятся участниками преступных схем.

По ее словам, после того, как мошенники убеждают жертву "срочно спасать [свои] деньги, которые находятся на ее счетах, жертва снимает все сбережения и перечисляет на безопасный счет".

"Раньше обычно жертва приходила в банк, снимала [деньги], обнуляла счета и дальше под контролем "куратора" зачисляла эти средства на счет, который он ей диктовал, при этом операция проводилась через банкомат", - объяснила эксперт.

Теперь же, по ее словам, в мошенническую цепочку стали включать курьеров. "[Они] берут деньги у жертвы и дальше или зачисляют их на тот счет, который им назвали их наниматели (те же мошенники), или передают дропперам (подставным лицам, которые задействованы в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт - Прим. ред.), заказчикам по этой сделке", - сказала Храпунова.

Нехорошая квартира

"Что злоумышленники рассказывают обычно жертве? Они говорят, что мошенники такие изощренные, что получили документы на вашу квартиру и хотят ее продать.

И причем, конечно, обязательно во всех этих легендах есть элемент запугивания, поскольку жертву необходимо заставить нервничать: ей говорят, что квартиру вот-вот продадут, а средства будут перечислены, например, на поддержку ВСУ, то есть скомпроментированы, и чтобы этого избежать нужно срочно списать с себя эту квартиру, чтобы она на вас не числилась.

И поэтому давайте мы пойдем в риэлторское агентство, а там все уже предупреждены, все знают, что сделка фиктивная, и просто чтобы мошенники не дотянулись до вашей недвижимости, мы все там переоформим, но вы совершенно не волнуйтесь", - рассказала эксперт.

При этом, подчеркнула она, жертву очень тщательно инструктируют, что ни с кем нельзя эту сделку обсуждать, что это опасно и для собеседников, и для самой жертвы, потому что она якобы не знает, кто ее на самом деле окружает и кто эту ситуацию создал. Поэтому надо общаться только с куратором, который ее ведет.

"И в риэлторском агентстве тоже предупреждают, что давайте, разыгрывайте будто бы все оформляется по-настоящему. Жертва просто не осознает, что на самом деле продает квартиру, и все документы подписываются легитимно.

В таких историях, а мы неоднократно с ними сталкивались, вернуть квартиру никогда не удавалось. Говорят, что есть сделки, в которых одной из сторон  покупателем тоже были мошенники, но мне такие случаи неизвестны.

Схема работает по-другому: мошенники убеждают жертву выставить квартиру на продажу по сильно заниженной цене: ведь избавиться от этой квартиры надо как можно быстрее, а значит и покупателя надо найти срочно, к тому же и сделка, как постоянно объясняют жертве, на самом деле не проводится.

В итоге находится покупатель этой квартиры, причем реальный, не подозревающий, что он участвует в чужой схеме, а потом начинаются споры, поскольку жертва утверждает, что на самом деле ничего не продавала. В итоге люди оставались без недвижимости", - пояснила Храпунова.

Она отметила, что в итоге мошенники просто пропадают и перестают выходить на связь. "Как нам рассказывала одна из жертв такой схемы, она потом пыталась до кураторов дозвониться, а им, когда деньги получили, больше от жертвы ничего не нужно: они удаляют все контакты, всю переписку.

А затем начинаются проблемы, как например, в случае с Ларисой Долиной, когда в квартиру пришли новые владельцы. Она персона публичная, поэтому это начали громко обсуждать, а вообще таких потерпевших очень много", - подчеркнула эксперт.

Случай Ларисы Долиной

В середине августа народная артистка РФ Лариса Долина сообщила, что стала жертвой мошенников, а на ее квартиру в центре столицы, ставшую предметом аферы, наложен арест.

В тексте искового заявления певица указала, что на сделку пошла, поскольку была введена в заблуждение третьими лицами. По данным МВД, расследуется уголовное дело о мошенничестве с ущербом более 200 миллионов рублей.

По информации прокуратуры Москвы, телефонные аферисты "обрабатывали" Долину с апреля по июль 2024 года и под предлогом сохранения денег уговорили ее перевести на якобы безопасные счета и передать курьеру личные сбережения и средства от продажи квартиры.

10 октября Хамовнический суд Москвы приступит к рассмотрению иска Ларисы Долиной к Полине Лурье, купившей квартиру у обманутой мошенниками певицы.

Мила Степанян